Corso sulla psicologia degli investitori: Strategie per Migliorare le Decisioni d’Investimento

Strategie per Migliorare le Decisioni d’Investimento

Acquisire consapevolezza delle principali trappole cognitive che minano le decisioni d’investimento.
Imparare a strutturare un piano d’azione coerente e psicologicamente sostenibile.
Usare strumenti operativi (check-list, piani scritti, journaling) per ridurre le decisioni impulsive.
Rafforzare la disciplina emotiva nel tempo e promuovere un processo decisionale più razionale.

Perché la maggior parte degli errori d’investimento nasce dall’assenza di un piano.
Differenza tra scelte consapevoli e reazioni impulsive.
La pianificazione come scudo contro l’ansia dei mercati e la volatilità.
La disciplina non è rigidità: è coerenza tra obiettivi, strumenti e orizzonte temporale.
Esercizio: Costruzione di un "investment purpose statement" personale.

Il metodo delle checklist decisionali, ispirato alla medicina e all’aviazione.
Costruire una check-list personalizzata per l’ingresso in un investimento:
- Qual è il mio obiettivo?
- Quali sono i rischi concreti?
- Che cosa sto ignorando?
- Ho letto fonti autorevoli o sto seguendo l’onda emotiva?
Esercizio: Creazione guidata di una check-list d’investimento per un caso reale.

La sostenibilità psicologica di un piano: non basta essere razionali, serve reggere emotivamente.
Fattori chiave: tolleranza al rischio, orizzonte temporale realistico, diversificazione.
Il ruolo delle aspettative: quando sono distorte, sabotano tutto.
Strategie per mantenere la rotta nei momenti di crisi (paura, panico, euforia).
Esercizio: Simulazione di crisi di mercato e revisione controllata del piano d’investimento.

Tecniche comportamentali per rafforzare l'autocontrollo:
- “Ritardo della risposta”: decidere solo dopo 24 ore.
- Journaling degli investimenti: scrivere prima e dopo ogni scelta.
- “Decisione inversa”: cosa farei se dovessi prendere la decisione opposta?
Come evitare i principali bias cognitivi:
- Loss aversion: la paura di perdere porta a perdere di più.
- Overconfidence: credere di sapere più del mercato.
- Ancoraggio: attaccarsi a numeri senza senso.
Esercizio: Identificazione dei propri bias ricorrenti tramite test individuale + discussione di gruppo.

Template per piano d’investimento personale (editabile)
Scheda check-list universale + check-list adattabile per ETF, azioni, criptovalute
Mini-guida pratica: “10 tecniche per non farsi fregare dalla propria emotività”
Diario PDF o cartaceo per journaling delle decisioni

40% teoria con esempi reali
40% esercitazioni pratiche e test individuali
20% simulazione di gruppo: costruzione di un caso d’investimento con correzioni collettive

Non serve diventare infallibili, ma più consapevoli e meno impulsivi.
L’obiettivo è decidere meglio, non guadagnare di più a tutti i costi.
Una buona decisione è quella coerente con i propri obiettivi, presa con lucidità, e supportata da strumenti concreti.
L’intelligenza finanziaria è fatta anche di emozioni comprese, non represse.

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