CORSO PER CONSULENTE FINANZIARIO: FONDAMENTI DI ECONOMIA E FINANZA

dicembre 31, 2024

✅ MODULO 1 – FONDAMENTI DI ECONOMIA E FINANZA

Obiettivo del modulo: Acquisire una solida base teorica e pratica dei principali concetti economico-finanziari, indispensabili per l’attività del consulente.

1. Introduzione all’economia

📌 Microeconomia e Macroeconomia

Microeconomia: studia le scelte di individui, famiglie e imprese. Include concetti come domanda e offerta, equilibrio di mercato, elasticità, costi e ricavi.
Macroeconomia: analizza i fenomeni su scala nazionale o globale, come PIL, disoccupazione, inflazione, crescita economica.

Strumenti chiave:

Curva della domanda/offerta
Indicatori economici (PIL, IPC, tasso di disoccupazione)

2. Il sistema economico italiano e internazionale

🔍 Struttura e funzionamento

Settori economici: primario, secondario, terziario
Ruolo dello Stato nell’economia: spesa pubblica, tassazione, regolazione dei mercati
Unione Europea: BCE, Eurozona, vincoli di bilancio, Patto di Stabilità
Organismi internazionali: FMI, Banca Mondiale, OCSE

3. La moneta, le banche centrali e le politiche monetarie

💶 Funzioni della moneta

Mezzo di scambio
Unità di conto
Riserva di valore

🏛 Banche centrali

Esempi: BCE, Federal Reserve
Obiettivi: stabilità dei prezzi, crescita economica
Strumenti: tasso d’interesse, operazioni di mercato aperto, riserva obbligatoria

🔁 Politiche monetarie

Espansiva: abbassamento dei tassi, aumento liquidità
Restrittiva: aumento dei tassi, contenimento inflazione

4. Il mercato dei capitali

📈 Strumenti finanziari

Azioni: quote di proprietà di un'azienda. Rischiose, ma potenzialmente redditizie.
Obbligazioni: titoli di debito. Rendimento più prevedibile, rischio più contenuto.
Titoli di Stato: garantiti dal governo, usati per finanziare il debito pubblico.

📊 Mercati

Primario: emissione di nuovi titoli
Secondario: compravendita di titoli già in circolazione
Borsa valori: mercato regolamentato dove avvengono le contrattazioni (es. Borsa Italiana, NYSE)

5. Concetti base: rischio, rendimento, inflazione, tassi d’interesse

⚖️ Rischio e rendimento

Rischio: possibilità che il rendimento effettivo differisca da quello atteso
Rendimento: guadagno ottenuto da un investimento
Più alto è il rischio, maggiore può essere il rendimento (relazione rischio/rendimento)

💸 Inflazione

Aumento generale dei prezzi
Misurata dall’indice dei prezzi al consumo (IPC)
Impatto: riduce il potere d’acquisto della moneta

📉 Tassi d’interesse

Prezzo del denaro
Influiscono su risparmio, investimenti, mutui e debito pubblico
Legati alle decisioni delle banche centrali

🎯 Attività didattiche integrative

Analisi dei principali giornali economici (Il Sole 24 Ore, Financial Times)
Simulazione di un portafoglio titoli (azioni, obbligazioni, titoli di Stato)
Esercizio di confronto tra tasso reale e tasso nominale

✅ TEST DI AUTOVALUTAZIONE

1. Quale tra questi è un obiettivo della politica monetaria?
A. Aumentare le esportazioni
B. Ridurre la disoccupazione tramite detrazioni fiscali
C. Mantenere la stabilità dei prezzi
D. Creare nuova moneta fisica

2. Qual è la principale differenza tra mercato primario e secondario?
A. Il primario è online, il secondario no
B. Il primario riguarda emissione, il secondario compravendita
C. Il primario è solo per obbligazioni
D. Il secondario è gestito dallo Stato

3. Quale tra queste affermazioni è vera riguardo l’inflazione?
A. È sempre negativa
B. Aumenta il valore reale del denaro
C. È misurata dal tasso di disoccupazione
D. Riduce il potere d’acquisto della moneta

4. Un'azione rappresenta:
A. Un prestito con scadenza certa
B. Una partecipazione al capitale di una società
C. Una polizza assicurativa
D. Una forma di obbligazione a tasso variabile

5. Cosa indica il tasso d’interesse?
A. Il numero di titoli venduti in borsa
B. La tassa applicata sugli utili
C. Il costo del denaro preso in prestito
D. Il valore dell’euro sul mercato

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